Desde agosto de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) comenzará a monitorear en tiempo real las operaciones económicas de personas y empresas. El objetivo es reducir la evasión fiscal, combatir el lavado de dinero y limitar el uso de medios de pago vinculados a la informalidad.
Este nuevo sistema de control le permitirá al organismo detectar movimientos sospechosos y actuar de forma inmediata, en coordinación con el Banco Central. Entre las medidas que podrá aplicar, se incluye la suspensión de cuentas bancarias, el bloqueo de tarjetas de débito y crédito, y la inhabilitación de billeteras virtuales.
¿A quiénes alcanza la medida?
Estarán bajo la lupa todos los contribuyentes —personas físicas, jurídicas y comercios— cuyo CUIT sea incluido en la lista de “no confiables”. En ella se incluirá a quienes presenten:
Declaraciones impositivas incompletas o inconsistentes
Movimientos de fondos sin justificación
Operaciones con dinero de origen dudoso
Falta de documentación respaldatoria
Los comercios que integren esta lista también podrán sufrir la inhabilitación de medios de cobro, como terminales POS, códigos QR y billeteras virtuales, lo que impediría concretar transacciones con sus clientes. Estas sanciones serán de carácter preventivo y se mantendrán hasta que se regularice la situación fiscal.
¿Cómo salir de la lista negra?
ARCA habilitó un trámite digital para solicitar la reactivación. Las personas o empresas afectadas deberán:
Ingresar al sitio oficial del organismo
Acceder a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”
Adjuntar la documentación requerida
Esperar la revisión técnica
Una vez subsanadas las inconsistencias, el bloqueo de medios de pago se levanta.
Cuatro claves para evitar sanciones de ARCA
Para operar sin restricciones y mantener la transparencia financiera, ARCA recomienda seguir estas buenas prácticas:
- Contar con documentación respaldatoria, como facturas, recibos y contratos
- Mantener actualizadas las declaraciones impositivas, sin omisiones ni contradicciones
- Consultar con frecuencia el estado del CUIT, para detectar posibles alertas
- Asegurar que los fondos utilizados tengan origen claro y demostrable
El monitoreo en tiempo real ya está en marcha, aunque aún no se informaron los montos mínimos que activarán las alertas. Sin embargo, prevenir es clave: mantener el orden fiscal puede evitar bloqueos y facilitar una rápida respuesta ante cualquier observación del organismo.