La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció un operativo especial para revisar operaciones bancarias y gastos que no coincidan con lo declarado por los monotributistas. Si se detectan inconsistencias, el organismo podrá recategorizar de oficio a los contribuyentes.
ARCA iniciará una investigación exhaustiva sobre los monotributistas, con el objetivo de detectar posibles irregularidades fiscales. El operativo busca identificar movimientos financieros que no se correspondan con los ingresos declarados, en un esfuerzo por prevenir la evasión y el uso indebido del régimen simplificado.
Cruce de información y fuentes externas
Según precisaron desde el organismo, se analizarán datos provenientes de entidades bancarias, empresas de servicios y otras bases externas, a fin de determinar si existen ingresos superiores a los límites permitidos por cada categoría del monotributo.
Entre las fuentes que serán utilizadas se encuentran los reportes bancarios, los registros internos de ARCA y las bases de datos compartidas con otros organismos tributarios nacionales y provinciales. El objetivo —subrayaron— es garantizar la equidad impositiva y evitar que algunos contribuyentes obtengan ventajas indebidas frente a quienes cumplen correctamente con sus obligaciones fiscales.
Qué documentos estarán bajo revisión
ARCA detalló que los controles incluirán facturas emitidas, recibos de honorarios, boletos de compraventa de inmuebles o vehículos, comprobantes de préstamos y certificaciones contables. También se pondrá especial atención en las cuentas con movimientos atípicos o montos que superen los topes de facturación mensual establecidos por el régimen.
En caso de detectarse irregularidades, el organismo podrá recategorizar de oficio al contribuyente, exigir el pago de diferencias impositivas o, en situaciones más graves, iniciar procedimientos sancionatorios.
Impacto y alcances del operativo
Desde la entidad remarcaron que este tipo de maniobras perjudican no solo la recaudación fiscal, sino también la competencia justa entre contribuyentes. “Los que cumplen se ven afectados por quienes utilizan el monotributo como herramienta de evasión”, señalaron fuentes oficiales.
El operativo especial comenzará a aplicarse desde octubre de 2025 e incluirá un seguimiento de transferencias bancarias de sumas elevadas sin origen justificado. En esos casos, ARCA podrá solicitar información adicional a los titulares de las cuentas involucradas.
De esta manera, la Agencia busca reforzar la transparencia del sistema tributario y reducir la evasión encubierta, en un contexto económico donde la recaudación resulta clave para sostener las finanzas públicas.